Рішення про закриття рахунку банк може ухвалити, коли не може оцінити походження коштів.
У вересні почали діяти нові правила поводження банків з клієнтськими рахунками.
Вони регулюють питання, пов’язані з відкриттям, закриттям рахунків і депозитів.
Наразі будь-який банк може ухвалити рішення про закриття рахунку клієнта на підставі рішення про припинення ділових відносин із ним, повідомляє UBR у середу, 9 вересня.
Банк може ухвалити таке рішення, оцінивши ризики обслуговування клієнта з точки зору фінансового моніторингу.
Рахунок закриють, якщо банк не зможе оцінити походження коштів клієнта, переконатися в законності походження тощо.
Водночас банкіри стверджують, що не можна говорити, що клієнт про це не дізнається, або втратить при цьому свої кошти.
У Фонді гарантування вкладів повідомили, скільки українців мають рахунки в банках
За словами начальника юридичного управління одного з комерційних банків Олександра Ярецького, у разі припинення ділових відносин і закриття рахунку, кошти з рахунку можуть бути виплачені клієнтові через касу банку або переведені на рахунок клієнта, відкритий в іншому банку.
Крім цього, НБУ заборонив банкам закривати поточні рахунки клієнтів, якщо грошові кошти заморожені відповідно до законодавства з питань фінмоніторингу.
«Це означає неможливість для клієнта розпоряджатися такими замороженими коштами до закінчення процедури їхнього блокування», – додав Ярецький.